Sự thành công trong thị trường Forex đòi hỏi sự kiên nhẫn, tư duy đúng đắn, thích ứng nhanh với sự thay đổi của thị trường và hàng loạt các phẩm chất khác. Như mọi ngành nghề, trong giao dịch forex bạn cần có kế hoạch cụ thể. Đặc biệt việc quản lý vốn hiệu quả là một phần vô cùng quan trọng trong kế hoạch. Một kế hoạch giao dịch hoàn chỉnh sẽ cho bạn biết khi nào nên vào lệnh, khi nào nên thoát, cặp tiền mà bạn sẽ giao dịch và đặc biệt là cách quản lý vốn của bạn. Quản lý vốn hiệu quả là một phần sống còn của bức tranh forex – và bài viết này sẽ giúp bạn học được cách quản lý vốn hiệu quả.
Quản lý vốn hiệu quả – Thị trường forex
Lý do mà hầu hết mọi người mất tiền trong thị trường forex là do sự thiếu kinh nghiệm dẫn đến việc họ bỏ qua các nguyên tắc quản lý vốn. Do tính biến động cao, thị trường forex là một thị trường rủi ro. Do đó, kỹ năng quản lý vốn hiệu là yếu tố tối quan trọng cho cả người mới bắt đầu lẫn các nhà giao dịch kinh nghiệm.
Bài viết này sẽ tư vấn cho bạn cách quản lý vốn hiệu quả trong giao dịch forex. Vì đây là yếu tố quan trọng giúp bạn sống sót trong thị trường và có được lợi nhuận dài hạn. Lý do mà hầu hết các nhà giao dịch thất bại là họ muốn kiếm được một số tiền lợi nhuận lớn chỉ từ một vài giao dịch và dựa dẫm vào sự hên xui may rủi. Trọng điểm ở đây là những nhà giao dịch không có phương pháp giao dịch và quản lý vốn hiệu quả để có được lợi nhuận trong thời gian dài.
Để giúp bạn một phần trong hành trình trở thành 1 nhà giao dịch có lợi nhuận. Dưới đây chúng tôi sẽ kể ra 10 mẹo quản lý vốn hiệu quả để giúp bạn có lợi nhuận dài hạn trong thị trường forex đầy rủi ro này.
10 mẹo quản lý vốn hiệu quả hàng đầu thị trường Forex hiện nay
Luôn định trước số tiền bạn có thể mất khi giao dịch trong thị trường Forex
Luôn tính toán rủi ro trước khi giao dịch. Nếu rủi ro lớn hơn lợi nhuận bạn nhận được, hãy ngừng giao dịch. Để việc tính toán hiệu quả hơn bạn cũng có thể dùng công cụ bảng tính số của Admiral Market, để truy cập bạn nhấp vào đây.
Ví dụ: quy mô vốn rủi ro bạn sẽ bỏ ra sẽ là giới hạn cho khối lượng giao dịch bạn sẽ vào. Giả sử bạn có 100.000$ và bạn đề ra nguyên tắc quản lý vốn không vượt quá 2% tổng vốn giao dịch. Tại thời điểm đó, bạn nhìn ra cơ hội mua cặp USDCHF và dự định cắt lỗ 100 pip. Như vậy với 2% vốn tức 2000$ bạn sẽ vào lệnh với khối lượng là 0.2 lot.
Tránh việc giao dịch quá nhiều thị trường Forex
Giao dịch quá nhiều là một trong những sai lầm phổ biến nhất mà các nhà giao dịch mới mắc phải. Một chuỗi thua lỗ nhỏ nhưng kéo dài cũng có thể xóa hết vốn liếng của bạn. Tại đây có 2 cách để điều chỉnh vị thế của bạn về mức an toàn hơn là giảm số lượng lệnh vào hoặc giảm kích thước giao dịch của mỗi lệnh.
Hãy thực tế
Một trong những lý do các nhà giao dịch vào quá nhiều lệnh hoặc tăng kích thước lệnh giao dịch đó là vì họ suy nghĩ thiếu thực tế. Họ nghĩ rằng việc giao dịch nhiều hơn, khối lượng lớn hơn sẽ giúp họ kiếm được nhiều tiền hơn. Tuy nhiên, các nhà giao dịch giỏi luôn hướng đến lợi nhuận ổn định lâu dài. Đặt mục tiêu thực tế với mức lợi nhuận vừa phải sẽ giúp bạn tồn tại lâu hơn trên thị trường. Về lâu dài khi đã tích lũy đủ kinh nghiệm việc kiếm tiền từ thị trường forex là hoàn toàn có thể.
Thừa nhận khi bạn sai
Nguyên tắc vàng trong giao dịch forex là luôn có mức cắt lỗ. Điều rõ ràng là bạn cần xác định trước mức dừng lỗ phòng khi thị trường đi ngược lại với dự đoán của bạn thì mất mát sẽ không vượt quá sức chịu đựng của tài khoản. Xu hướng chính của con người là luôn kỳ vọng mọi lệnh giao dịch đều có lợi nhuận. Tuy nhiên để thành công trong thị trường này bạn cần phải thừa nhận sai lầm và luôn đặt mức cắt lỗ. Đây là lý do tại sao – “Bạn không thể kiểm soát được thị trường”.
Chuẩn bị cho điều tồi tệ nhất
Chúng ta không thể biết tương lai của thị trường. nhưng chúng ta có rất nhiều bằng chứng từ quá khứ. Những gì xảy ra trước đây có thể không được lặp lại, nhưng nó cho chúng ta thấy những gì khả năng cao sẽ xảy ra trong tương lai. Do đó, điều quan trọng là nhìn vào lịch sử của cặp tiền bạn đang giao dịch. Hãy suy nghĩ về những hành động bạn cần thực hiện để bảo vệ chính mình nếu kịch bản xấu có thể xảy ra. Ví dụ như hệ thống giao dịch của bạn không còn hiệu quả hoặc thị trường có những cú sốc và bỏ qua luôn ngưỡng cắt lỗ của bạn.
Đừng đánh thấp xác suất mà những cú sốc thị trường có thể xảy ra – Bạn nên có kế hoạch giao dịch cho một kịch bản như vậy. Chẳng hạn như vào tháng 1 năm 2015, đồng Franc Thụy Sĩ đã tăng khoảng 30% so với đồng Euro trong vài phút.
Đặt các điểm thoát trước khi vào lệnh
Luôn đặt điểm chốt lời (Takeprofit) hay cắt lỗ (stop loss) là một thói quen tốt. Việc duy trì này thói quen này trong một thời gian dài giúp bạn quản lý vốn hiệu quả và rèn luyện kỷ luật để trở thành 1 nhà giao dịch thành công.
Sử dụng dừng lỗ
Sử dụng dừng lỗ cho mọi vị trí giao dịch là một mẹo quản lý vốn hiệu quả. Lệnh dừng lỗ bảo vệ vốn đầu tư của bạn khỏi những thay đổi bất ngờ trên thị trường. Mọi lệnh giao dịch luôn có khả năng là một lệnh lỗ, hãy luôn đặt lệnh dừng lỗ không quá 2% vốn giao dịch của bạn. Giả sử tài khoản bạn có 20.000$. Bạn vào lệnh với khối lượng 0.2 lot và điểm dừng lỗ của bạn là 40 pip. Điều quan trọng ở đây là điểm dừng lỗ của bạn chỉ là 80$ (2 % tài khoản).
Có nhiều loại điểm dừng lỗ khác nhau trong thị trường forex. Cách bạn đặt lệnh dừng lỗ sẽ phụ thuộc vào tính cách và kinh nghiệm của bạn. Các loại dừng lỗ phổ biến bao gồm:
Equity Stop (Dừng vốn)
Volatility Stop (dừng biến động)
Chart stop ( Dừng lỗ dựa trên biểu đồ qua phân tích kỹ thuật)
Margin Stop ( Dừng ký quỹ).
Nghỉ ngơi sau chuỗi thắng hoặc thua
Tại một số thời điểm, bạn trải qua chuỗi thắng hoặc thua lỗ kéo dài dẫn đến việc cảm xúc lên một mức cao. Có một sự cám dỗ lớn khi bạn có một chuỗi thắng là niềm tin bạn sẽ tăng lên dẫn đến việc nghĩ thị trường dễ kiếm tiền và bạn giao dịch nhiều hơn. Còn khi bị thua lỗ cảm xúc của bạn có thể rơi vào trạng thái tồi tệ và muốn trả thù thị trường. Bạn muốn lấy lại số vốn bạn mất càng nhanh càng tốt và thế là bạn vào lệnh vô tội vạ. Và đây thường là dấu hiệu cho tình trạng thua lỗ nặng nề hơn.
Tôn trọng và hiểu đòn bẩy
Đòn bẩy cung cấp cơ hội để phóng đại lợi nhuận của bạn. Nhưng nó cũng làm tăng nguy cơ rủi ro lên cao. Đây là một công cụ tài chính hữu ích, tuy nhiên bạn cần phải hiểu được công cụ tài chính này. Nhà môi giới của bạn có thể cung cấp trong tài khoản của bạn một mức đòn bẩy để bạn có thể kiếm được nhiều lợi nhuận hơn. Vì vậy bạn cần tôn trọng công cụ tài chính rủi ro này, vì nó có thể làm tăng mức thua lỗ của bạn lên rất nhiều lần.
Do đó, mức độ tiếp xúc với rủi ro của bạn cao hơn với đòn bẩy cao hơn. Nếu bạn là người mới bắt đầu, hãy tránh đòn bẩy cao. Cân nhắc chỉ sử dụng đòn bẩy khi bạn có hiểu biết rõ ràng về những tổn thất tiềm năng. Như vậy, bạn sẽ không phải chịu tổn thất lớn cho danh mục đầu tư của mình – và bạn có thể tránh được việc đi sai hướng của thị trường. Đòn bẩy là một trong những lợi thế của thị trường Forex. Nó có thể giúp bạn đạt được nhiều hơn, nhưng nó cũng có thể chống lại bạn. Hãy cẩn trọng!
Nghĩ dài hạn
Lý do của một hệ thống giao dịch là thành công hay thất bại là hiệu suất của nó trong dài hạn. Vì vậy đừng phân bổ quá nhiều tiền vào cùng một thời điểm, mà hãy chia nhỏ ra để bạn có thể nhìn ra những nhược điểm trong hệ thống giao dịch của bạn và khắc phục nó.
